ファイナンシャルプランナー業務
家計管理
お客様一人ひとりのライフスタイルや価値観に合わせた家計管理のサポートを行っています。家計の見直しは「節約」だけではありません。毎月のお金の流れを整理し、必要な支出と無駄な支出を見極めることで、無理なく続けられる健全な家計をつくることが大切です。当社では、まず現在の収入・支出を丁寧に分析し、固定費や変動費のバランスを見直します。通信費や保険料、住宅ローンなど見直しやすい部分を具体的にアドバイスし、必要に応じて金融商品の切り替えや契約内容の調整もご提案します。
また、教育費や老後資金など将来必要となるお金を見据えたライフプランを設計し、「今できること」を一緒に考えていきます。家計簿が続かない方でも、シンプルで実践しやすい方法をご提案し、長期的な資産形成につなげていきます。
保険
生命保険・医療保険・がん保険など、さまざまな保険に関する相談や見直しのサポートを行っています。保険は「安心を買うもの」と言われますが、実際には複雑で分かりにくく、必要以上の保障や不要な契約を抱えてしまうケースも少なくありません。私たちはまず、お客様やご家族の状況を丁寧にヒアリングし、本当に必要な保障額や内容を明確にすることから始めます。そのうえで、現在加入されている保険をチェックし、保障の過不足や重複を見直し、無理のないプランをご提案します。
また、将来のライフイベントや医療費の変化も踏まえ、長期的に安心できる保険設計を重視しています。必要に応じて、学資保険や介護保険、収入保障保険など幅広い選択肢を比較し、お客様が納得できる最適なプランを一緒に考えます。
資産運用
資産運用というと「投資は難しい」「リスクが怖い」と感じる方も多いですが、必ずしも大きなリスクを取る必要はありません。まずは生活資金と将来の必要資金を整理し、安心して始められる範囲での運用プランをご提案します。積立NISAやiDeCoなどの制度活用をはじめ、投資信託や株式、債券など幅広い選択肢から、お客様のリスク許容度に合わせたポートフォリオを設計します。
さらに、教育資金や老後資金といったライフイベントに向けた計画を立て、長期的かつ無理のない運用を重視しています。「専門用語が多くて分かりにくい」と感じる方にも、できる限りシンプルで分かりやすい言葉でご説明し、納得していただける形で進めていきます。